: Η συμβουλή ενός γνωστού οικονομολόγου-αναλυτή σάς διδάσκει να πετύχετε, χωρίς να βασίζεστε στην τύχη και τη διαίσθηση, να υπολογίζετε επιλογές και να λαμβάνετε υπόψη γεγονότα και κινδύνους που φαίνονται αδύνατοι.
"Black Swans" - αυτά είναι γεγονότα που φαίνεται να είναι αδύνατα αλλά συμβαίνουν
Το ταλέντο ενός ατόμου είναι να μετατρέπει όλα τα περιβαλλοντικά σήματα σε σημαντικές πληροφορίες. Αυτό κατέστησε δυνατή τη δημιουργία μιας επιστημονικής μεθόδου, τη φιλοσοφία σχετικά με τη φύση της ύπαρξης και την εφεύρεση σύνθετων μαθηματικών μοντέλων.
Η ικανότητά μας να προβληματιστούμε και να διαχειριστούμε τον κόσμο δεν σημαίνει ότι τα πάμε καλά. Τείνουμε να σκεφτόμαστε στενά στις ιδέες μας για αυτόν. Έχοντας καταλήξει σε κάποιο είδος κρίσης, προσκολλώνται σε αυτό με μια νεκρή λαβή.
Η ανθρώπινη γνώση αυξάνεται συνεχώς και μια τέτοια δογματική προσέγγιση δεν είναι αποτελεσματική. Πριν από διακόσια χρόνια, οι γιατροί και οι επιστήμονες ήταν απόλυτα σίγουροι για τις γνώσεις τους για την ιατρική, αλλά απλά φανταστείτε ότι, όταν απευθυνθείτε σε γιατρό με παράπονα ρινικής καταρροής, σας συνταγογραφείται συνταγή για βδέλλες!
Η εμπιστοσύνη στις κρίσεις μας αναγκάζει να πάρουμε έννοιες πέρα από το πλαίσιο του συστήματος εννοιών που έχουμε αποδεχθεί ως αληθινές. Πώς να κατανοήσετε την ιατρική χωρίς να γνωρίζετε την ύπαρξη μικροβίων; Μπορείτε να βρείτε μια εύλογη εξήγηση της νόσου, αλλά θα είναι εσφαλμένη λόγω της έλλειψης σημαντικών πληροφοριών.
Μια τέτοια σκέψη μπορεί να οδηγήσει σε απροσδόκητες εκπλήξεις. Μερικές φορές τα γεγονότα είναι εκπληκτικά όχι επειδή είναι τυχαία, αλλά επειδή η κοσμοθεωρία μας είναι πολύ στενή. Τέτοιες εκπλήξεις ονομάζονται «μαύροι κύκνοι» και μπορούν να μας κάνουν να επανεξετάσουμε την εικόνα του κόσμου.
Πριν ένα άτομο είδε για πρώτη φορά έναν μαύρο κύκνο, όλοι υποθέτουν ότι είναι μόνο λευκοί. Το λευκό χρώμα θεωρήθηκε αναπόσπαστο μέρος τους. Βλέποντας έναν μαύρο κύκνο, οι άνθρωποι άλλαξαν ριζικά την ιδέα αυτού του πουλιού. Οι μαύροι κύκνοι είναι εξίσου συνηθισμένοι με τους λευκούς κύκνους και εξίσου θανατηφόροι με την πτώχευση λόγω της πτώσης του χρηματιστηρίου.
Οι "Μαύροι Κύκνοι" μπορούν να έχουν μοιραίες συνέπειες για όσους είναι τυφλοί
Το αποτέλεσμα του "μαύρου κύκνου" δεν είναι το ίδιο για όλους. Κάποιοι μπορεί να υποφέρουν σοβαρά από αυτό, ενώ άλλοι δεν θα το παρατηρήσουν. Η πρόσβαση σε σχετικές πληροφορίες είναι σημαντική: όσο λιγότερο γνωρίζετε, τόσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος να πέσετε θύμα του «μαύρου κύκνου».
Παράδειγμα. Φανταστείτε ότι στους αγώνες φοράτε το αγαπημένο σας άλογο που ονομάζεται Rocket. Λόγω της σωματικής διάπλασης του αλόγου, της λίστας των ανταμοιβών, της ικανότητας του τζόκεϊ και του αργού διαγωνισμού, βάζετε όλα τα χρήματα για να το κερδίσετε. Τώρα φανταστείτε την έκπληξή σας όταν το Rocket όχι μόνο δεν έτρεξε μετά την κυκλοφορία, αλλά επέλεξε να ξαπλώσει. Αυτός είναι ο «μαύρος κύκνος». Δεδομένων των πληροφοριών, ο Πύραυλος έπρεπε να είχε κερδίσει, αλλά για κάποιο λόγο χάσατε όλα τα χρήματα. Αντίθετα, ο ιδιοκτήτης του Rocket έγινε πλούσιος εναντίον της. Σε αντίθεση με εσάς, ήξερε ότι ο Πύραυλος θα απεργούσε σε διαμαρτυρία ενάντια στη σκληρότητα των ζώων. Αυτή η γνώση τον έσωσε από τον «μαύρο κύκνο».
Η επιρροή των «μαύρων κύκνων» μπορεί να επηρεάσει όχι μόνο τα άτομα, αλλά και ολόκληρες κοινωνίες. Σε τέτοιες περιπτώσεις, ο «μαύρος κύκνος» μπορεί να αλλάξει τον κόσμο, επηρεάζοντας, για παράδειγμα, τη φιλοσοφία, τη θεολογία και τη φυσική.
Παράδειγμα. Ο Κοπέρνικος πρότεινε ότι η Γη δεν είναι το κέντρο του σύμπαντος και οι συνέπειες ήταν κολοσσιαίες: η ανακάλυψη δημιουργεί αμφιβολίες για την εξουσία των κυβερνώντων Καθολικών και της ίδιας της Βίβλου.
Στη συνέχεια, αυτός ο «μαύρος κύκνος» έθεσε τα θεμέλια για μια νέα ευρωπαϊκή κοινωνία.
Είναι πολύ εύκολο να μας συγχέουμε ακόμη και με στοιχειώδη λογικά λάθη
Οι άνθρωποι κάνουν συχνά λάθη όταν προβλέπουν τι γνωρίζουν για το παρελθόν. Θεωρώντας ότι το μέλλον είναι μια αντανάκλαση του παρελθόντος, κάνουμε λάθος, επειδή πολλοί άγνωστοι παράγοντες έρχονται σε αντίθεση με τις υποθέσεις μας.
Παράδειγμα.Φανταστείτε ότι είστε γαλοπούλα σε ένα αγρόκτημα. Για πολλά χρόνια, ο αγρότης σας ταΐζει, φροντίζει και αγαπάει. Εστιάζοντας στο παρελθόν, δεν υπάρχει λόγος να περιμένουμε αλλαγή. Δυστυχώς, την ημέρα των ευχαριστιών αποκεφαλίζατε, τηγανίσατε και φάγατε.
Κάνοντας προβλέψεις βάσει του παρελθόντος, κάνουμε λάθος και αυτό οδηγεί σε σοβαρές συνέπειες. Μια παρόμοια πλάνη είναι η γνωστική μεροληψία όταν αναζητούμε αποδείξεις μόνο για υπάρχουσες πεποιθήσεις.
Δεν αποδεχόμαστε πληροφορίες που έρχονται σε αντίθεση με αυτά που ήδη πιστεύουμε και είναι απίθανο να πραγματοποιήσουμε περαιτέρω έρευνα. Αλλά αν αποφασίσουμε να το καταλάβουμε, θα αναζητήσουμε πηγές που αμφισβητούν αυτές τις πληροφορίες.
Παράδειγμα. Εάν είστε απόλυτα πεπεισμένοι ότι η «κλιματική αλλαγή» είναι συνωμοσία και τότε βλέπετε ένα ντοκιμαντέρ με τίτλο «Αδιαμφισβήτητες αποδείξεις για την κλιματική αλλαγή», είναι πολύ πιθανό να είστε πολύ αναστατωμένοι. Και αν αρχίσετε να αναζητάτε πληροφορίες στο Διαδίκτυο, στους όρους αναζήτησης δηλώνετε ότι «η κλιματική αλλαγή είναι φάρσα» και όχι «απόδειξη υπέρ και κατά της κλιματικής αλλαγής».
Δηλαδή, συνάγουμε ακούσια τα λάθος συμπεράσματα: είναι στη φύση μας.
Ο εγκέφαλός μας ομαδοποιεί τις πληροφορίες με τρόπο που καθιστά δύσκολη την ακριβή πρόβλεψη.
Κατά τη διάρκεια της εξέλιξης, ο ανθρώπινος εγκέφαλος έχει μάθει να ταξινομεί πληροφορίες ώστε να επιβιώνει στην άγρια φύση. Αλλά όταν πρέπει να μάθουμε και να προσαρμοστούμε γρήγορα σε ένα επικίνδυνο περιβάλλον, αυτή η μέθοδος είναι εντελώς άχρηστη.
Η εσφαλμένη ταξινόμηση των πληροφοριών ονομάζεται ψευδή αφήγηση: ένα άτομο δημιουργεί γραμμικές περιγραφές της τρέχουσας κατάστασης. Λόγω του τεράστιου όγκου πληροφοριών που λαμβάνουμε καθημερινά, ο εγκέφαλός μας επιλέγει μόνο αυτές που θεωρεί σημαντικές.
Παράδειγμα. Ίσως θυμάστε τι τρώγατε για πρωινό, αλλά είναι απίθανο να αναφέρετε το χρώμα των παπουτσιών κάθε επιβάτη στο μετρό.
Για να δώσουμε νόημα στις πληροφορίες, τις συνδέουμε. Έτσι, σκεφτόμαστε τη ζωή σας, επισημαίνετε ορισμένα γεγονότα ως σημαντικά και τα ενσωματώνετε σε μια αφήγηση που εξηγεί πώς γίνατε ποιοι είστε.
Παράδειγμα. Σας αρέσει η μουσική γιατί η μητέρα σας τραγουδούσε πριν πάτε για ύπνο.
Έτσι δεν μπορείτε να καταλάβετε πλήρως τον κόσμο. Η διαδικασία λειτουργεί μόνο με γνώμονα το παρελθόν και δεν λαμβάνει υπόψη τις σχεδόν απεριόριστες ερμηνείες οποιουδήποτε γεγονότος. Ακόμα και μικροσκοπικά γεγονότα μπορεί να έχουν απρόβλεπτες, σημαντικές συνέπειες.
Παράδειγμα. Μια πεταλούδα που χτυπά τα φτερά της στην Ινδία προκαλεί έναν τυφώνα στη Νέα Υόρκη ένα μήνα αργότερα.
Εάν τακτοποιήσουμε τις αιτίες και τα αποτελέσματα με τη σειρά με την οποία εμφανίζονται, τότε θα δούμε σαφείς, αιτιώδεις σχέσεις μεταξύ των γεγονότων. Επειδή όμως βλέπουμε μόνο το αποτέλεσμα - έναν τυφώνα - μπορούμε να μαντέψουμε μόνο ποια από τα γεγονότα που συνέβησαν ταυτόχρονα επηρέασε πραγματικά ένα τέτοιο αποτέλεσμα.
Είναι δύσκολο για εμάς να κάνουμε διάκριση μεταξύ επεκτάσιμων και μη επεκτάσιμων πληροφοριών
Δεν διακρίνουμε πολύ καλά μεταξύ των τύπων πληροφοριών - «επεκτάσιμη» και «μη επεκτάσιμη». Η διαφορά μεταξύ τους είναι θεμελιώδης.
Οι μη επεκτάσιμες πληροφορίες, όπως το σωματικό βάρος ή το ύψος, έχουν στατιστικό ανώτερο και κατώτερο όριο. Δηλαδή, το σωματικό βάρος δεν είναι κλιμακούμενο, επειδή υπάρχουν φυσικοί περιορισμοί: είναι αδύνατο να ζυγίσει 4500 κιλά. Ο περιορισμός των παραμέτρων τέτοιων μη επεκτάσιμων πληροφοριών σάς επιτρέπει να κάνετε προβλέψεις σχετικά με τις μέσες τιμές.
Αλλά τα μη φυσικά ή ουσιαστικά αφηρημένα πράγματα, όπως η διανομή του πλούτου ή οι πωλήσεις άλμπουμ, είναι κλιμακούμενα.
Παράδειγμα. Εάν ένα άλμπουμ πωλείται μέσω του iTunes, δεν υπάρχει όριο στον αριθμό των πωλήσεων: δεν περιορίζεται στον όγκο των φυσικών αντιγράφων. Και αφού οι λειτουργίες πραγματοποιούνται στο διαδίκτυο, δεν υπάρχει έλλειψη φυσικού νομίσματος και τίποτα δεν θα σας εμποδίσει να πουλήσετε τρισεκατομμύρια άλμπουμ.
Η διαφορά μεταξύ επεκτάσιμων και μη επεκτάσιμων πληροφοριών είναι ζωτικής σημασίας για να δούμε μια ακριβή εικόνα του κόσμου. Εάν οι κανόνες που είναι αποτελεσματικοί για μη κλιμακούμενες πληροφορίες ισχύουν για επεκτάσιμες πληροφορίες, θα προκύψουν σφάλματα.
Παράδειγμα. Θέλετε να μετρήσετε τον πλούτο του πληθυσμού της Αγγλίας.Ο ευκολότερος τρόπος είναι να υπολογίσετε τον κατά κεφαλήν πλούτο προσθέτοντας εισόδημα και διαιρώντας τον με τον αριθμό των πολιτών. Αλλά ο πλούτος είναι επεκτάσιμος: ένα μικρό ποσοστό του πληθυσμού μπορεί να κατέχει ένα εξαιρετικά υψηλό ποσοστό πλούτου.
Τα κατά κεφαλήν δεδομένα εισοδήματος δεν θα αντικατοπτρίζουν την πραγματική κατάσταση στην κατανομή των εσόδων σας.
Είμαστε πολύ σίγουροι για αυτό που θεωρούμε διάσημο.
Όλοι θέλουν να προστατευθούν από τον κίνδυνο. Ένας τρόπος είναι να εκτιμήσετε και να διαχειριστείτε τους κινδύνους. Επομένως, αγοράζουμε ασφάλιση και προσπαθούμε "να μην βάλουμε όλα τα αυγά σε ένα καλάθι."
Οι περισσότεροι καταβάλλουν κάθε προσπάθεια για να εκτιμήσουν τους κινδύνους όσο το δυνατόν ακριβέστερα, ώστε να μην χάσετε την ευκαιρία και ταυτόχρονα να μην κάνετε κάτι που μπορείτε να μετανιώσετε. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει να αξιολογήσετε όλους τους κινδύνους και, στη συνέχεια, την πιθανότητα υλοποίησης αυτών των κινδύνων.
Παράδειγμα. Ας πούμε ότι πρόκειται να αγοράσετε ασφάλιση, αλλά χωρίς να ξοδέψετε χρήματα. Τότε είναι απαραίτητο να εκτιμηθεί η απειλή ασθένειας ή ατυχήματος και να ληφθεί μια τεκμηριωμένη απόφαση.
Δυστυχώς, είμαστε πεπεισμένοι ότι γνωρίζουμε όλους τους πιθανούς κινδύνους από τους οποίους πρέπει να προστατευτούμε. Αυτό είναι ένα λάθος παιχνιδιού: έχουμε την τάση να αντιδρούμε στον κίνδυνο ως παιχνίδι με ένα σύνολο κανόνων και πιθανοτήτων που μπορούν να καθοριστούν πριν ξεκινήσει.
Η εξέταση του κινδύνου με αυτόν τον τρόπο είναι πολύ επικίνδυνη.
Παράδειγμα. Τα καζίνο θέλουν να κερδίσουν όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα, επομένως έχουν αναπτύξει ένα σύστημα ασφαλείας και θα αποκλείσουν παίκτες που κερδίζουν πάρα πολύ και συχνά. Αλλά η προσέγγισή τους βασίζεται σε ένα σφάλμα παιχνιδιού. Η κύρια απειλή του καζίνο δεν είναι τυχερός και όχι κλέφτες, αλλά απαγωγείς που παίρνουν όμηρο το παιδί του ιδιοκτήτη του καζίνο ή έναν υπάλληλο που δεν έχει υποβάλει φορολογική δήλωση στη Φορολογική Υπηρεσία. Οι σοβαροί κίνδυνοι για το καζίνο είναι εντελώς απρόβλεπτοι.
Ανεξάρτητα από το πόσο σκληρά προσπαθούμε. Είναι αδύνατο να προβλεφθεί οποιοσδήποτε κίνδυνος.
Γιατί είναι απαραίτητο να συνειδητοποιήσουμε την άγνοια;
Κατανοώντας ότι δεν γνωρίζετε πολλά, μπορείτε να αξιολογήσετε καλύτερα τους κινδύνους
Όλοι γνωρίζουν τη φράση: "Η γνώση είναι δύναμη." Αλλά όταν η γνώση είναι περιορισμένη, είναι πιο επικερδές να το παραδεχτούμε.
Εστιάζοντας μόνο σε όσα γνωρίζετε, περιορίζετε την αντίληψή σας για όλα τα πιθανά αποτελέσματα αυτής της εκδήλωσης, δημιουργώντας ένα εύφορο έδαφος για την εμφάνιση του «μαύρου κύκνου».
Παράδειγμα. Θέλετε να αγοράσετε μετοχές της εταιρείας, αλλά γνωρίζετε πολύ λίγα για το χρηματιστήριο. Σε αυτήν την περίπτωση, θα ακολουθήσετε μερικές πτώσεις και αυξήσεις, αλλά, γενικά, προσέχετε μόνο το γεγονός ότι οι τάσεις είναι θετικές. Υποθέτοντας ότι η κατάσταση συνεχίζεται, ξοδεύετε όλα τα χρήματα σε αποθέματα. Την επόμενη μέρα, η αγορά καταρρέει και χάνετε όλα όσα είχατε.
Έχοντας μελετήσει το θέμα λίγο καλύτερα, θα έχετε δει πολλά σκαμπανεβάσματα της αγοράς σε όλη την ιστορία. Εστιάζοντας μόνο σε όσα γνωρίζουμε, εκθέτουμε τους εαυτούς μας σε σοβαρούς κινδύνους.
Εάν παραδεχτείτε ότι δεν γνωρίζετε κάτι, μπορείτε να μειώσετε σημαντικά τον κίνδυνο.
Παράδειγμα. Οι καλοί παίκτες πόκερ γνωρίζουν ότι αυτή η αρχή είναι κρίσιμη για την επιτυχία στο παιχνίδι. Καταλαβαίνουν ότι τα φύλλα των αντιπάλων τους μπορεί να είναι καλύτερα, αλλά γνωρίζουν επίσης ότι υπάρχουν ορισμένες πληροφορίες που δεν γνωρίζουν - για παράδειγμα, οι στρατηγικές του αντιπάλου και ο βαθμός αποφασιστικότητάς του να προχωρήσει.
Έχοντας επίγνωση της παρουσίας άγνωστων παραγόντων, οι παίκτες επικεντρώνονται αποκλειστικά στα φύλλα τους, εκτιμώντας καλύτερα τους πιθανούς κινδύνους.
Η κατανόηση της περιοριστικότητας θα μας βοηθήσει να κάνουμε τη σωστή επιλογή.
Η καλύτερη άμυνα ενάντια στις γνωστικές παγίδες είναι η καλή κατανόηση των εργαλείων πρόβλεψης και των περιορισμών τους. Αυτό μπορεί να μην σας σώσει από μια απώλεια, αλλά θα σας βοηθήσει να μειώσετε τον αριθμό των ανεπιτυχών αποφάσεων.
Εάν γνωρίζετε ότι υπόκειται σε γνωστική μεροληψία, είναι πολύ πιο εύκολο να κατανοήσετε ότι αναζητάτε πληροφορίες που επιβεβαιώνουν τις υπάρχουσες αξιώσεις. Ή, γνωρίζοντας ότι οι άνθρωποι επιθυμούν να μειώσουν τα πάντα για να ξεκαθαρίσουν, αιτιώδεις αφηγήσεις, θα έχετε την τάση να αναζητήσετε πρόσθετες πληροφορίες για μια καλύτερη ιδέα της «εικόνας ως σύνολο».
Πρέπει να γνωρίζετε για τις ελλείψεις σας.
Παράδειγμα. Εάν καταλαβαίνετε ότι υπάρχουν πάντα απρόβλεπτοι κίνδυνοι, παρά τις προοπτικές της ευκαιρίας, θα είστε πιο προσεκτικοί όταν επενδύετε μεγάλα χρηματικά ποσά σε αυτό.
Είναι αδύνατο να ξεπεράσουμε όλα τα ατυχήματα ή τους περιορισμούς μας στην κατανόηση της πολυπλοκότητας του κόσμου, αλλά είναι δυνατόν τουλάχιστον να μετριάσουμε τη ζημία που προκαλείται από την άγνοια.
Το πιο σημαντικό πράγμα
Αν και κάνουμε συνεχώς προβλέψεις, δεν τα πηγαίνουμε καλά. Είμαστε πολύ σίγουροι για τις γνώσεις μας και υποτιμούμε την άγνοιά μας. Η αδυναμία κατανόησης και προσδιορισμού της τυχαιότητας, ακόμη και η ίδια η φύση μας συμβάλλει στην αποτυχημένη λήψη αποφάσεων και στην εμφάνιση των «μαύρων κύκνων», δηλαδή γεγονότων που φαίνονται αδύνατα και μας κάνουν να ξανασκεφτούμε την κατανόησή μας για τον κόσμο.
Μη πιστευτείτε στο "γιατί". Αντί να θέλετε να δείτε γεγονότα σε μια σαφή αιτιώδη σχέση, σκεφτείτε μια σειρά δυνατοτήτων χωρίς να εστιάσετε σε μία.
Συνειδητοποιήστε ότι δεν γνωρίζετε κάτι. Για σημαντικές προβλέψεις για το μέλλον, είτε πρόκειται για αγορά ασφάλισης, επένδυση, αλλαγή θέσεων εργασίας και ούτω καθεξής, δεν αρκεί να λαμβάνετε υπόψη όλα όσα είναι "γνωστά" σε εσάς - αυτό δίνει μόνο μια μερική κατανόηση των κινδύνων. Αντ 'αυτού, παραδεχτείτε ότι δεν γνωρίζετε κάτι, ώστε να μην περιορίσετε άσκοπα τις πληροφορίες που αντιμετωπίζετε.
